京財(cái)外〔2011〕2914號(hào)

各區(qū)縣財(cái)政局、有關(guān)銀行：

　　為進(jìn)一步落實(shí)財(cái)政部《國際金融組織貸款和外國政府貸款贈(zèng)款管理辦法》(財(cái)政部令第38號(hào))、《外國政府貸款管理規(guī)定》(財(cái)金[2008]176號(hào))以及《外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法》(財(cái)金[2009]114號(hào))要求，完善北京市外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理制度，保證北京市外國政府貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸環(huán)節(jié)各項(xiàng)工作的順利開展，提高貸款的使用質(zhì)量和效益，現(xiàn)將我局制定的《北京市外國政府貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸銀行管理暫行辦法》印發(fā)給你們，請(qǐng)遵照?qǐng)?zhí)行。

二○一一年十二月二十七日

北京市外國政府貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸銀行管理暫行辦法

第一章　總則

　　第一條　為進(jìn)一步加強(qiáng)北京市外國政府貸款項(xiàng)目管理工作，促進(jìn)外國政府貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸銀行與財(cái)政部門的有效溝通與合作，合理有效地使用主權(quán)外債資金，維護(hù)政府信譽(yù)，根據(jù)《國際金融組織和外國政府貸款贈(zèng)款管理辦法》(財(cái)政部令第38號(hào))和《外國政府貸款管理規(guī)定》(財(cái)金[2008]176號(hào))以及《外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法》(財(cái)金[2009]114號(hào))，制定本暫行辦法。

　　第二條　本辦法所稱轉(zhuǎn)貸銀行是指受財(cái)政部委托，根據(jù)政府協(xié)議，按照有關(guān)規(guī)定，開展轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的政策性銀行、國有商業(yè)銀行及股份制商業(yè)銀行；

　　北京市外國政府貸款一、二類項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸銀行的選擇，按照《北京市外國政府貸款項(xiàng)目轉(zhuǎn)貸銀行選擇暫行辦法》執(zhí)行；

　　本辦法其他有關(guān)用語的含義與財(cái)政部令第38號(hào)和財(cái)金[2008]176號(hào)文件規(guī)定一致，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)履行的基本機(jī)構(gòu)職責(zé)應(yīng)嚴(yán)格遵照財(cái)金[2009]114號(hào)文件規(guī)定執(zhí)行。

第二章　管理制度

　　第三條　承接轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的各轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)具有完善的外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)管理制度、統(tǒng)計(jì)報(bào)告制度、項(xiàng)目檔案管理制度、貸后跟蹤檢查制度等，并在實(shí)際工作中有效執(zhí)行，應(yīng)及時(shí)將銀行內(nèi)部有關(guān)轉(zhuǎn)貸的規(guī)定通報(bào)市財(cái)政局。

第三章　貸前管理

　　第四條　轉(zhuǎn)貸銀行或其省級(jí)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)配合市財(cái)政局開展一、二類項(xiàng)目的評(píng)審，并向市財(cái)政局出具一、二類項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和提示報(bào)告；風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)和提示報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括但不限于以下內(nèi)容：項(xiàng)目單位財(cái)務(wù)狀況、資信狀況、運(yùn)營情況、還款能力、應(yīng)當(dāng)提示的潛在風(fēng)險(xiǎn)等。

　　第五條　貸款項(xiàng)目列入財(cái)政部備選項(xiàng)目清單后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)對(duì)貸款項(xiàng)目進(jìn)行貸前審查，并在貸前審查過程中積極與市財(cái)政局溝通有關(guān)情況，協(xié)助項(xiàng)目單位做好申請(qǐng)材料的準(zhǔn)備工作。

　　第六條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)為項(xiàng)目單位提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)，主動(dòng)向項(xiàng)目單位介紹轉(zhuǎn)貸環(huán)節(jié)的相關(guān)工作程序。

第四章　轉(zhuǎn)貸環(huán)節(jié)

　　第七條　轉(zhuǎn)貸銀行同意承接轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)在財(cái)政部備選項(xiàng)目清單下達(dá)后30個(gè)工作日內(nèi)向財(cái)政部出具接受委托確認(rèn)書，同時(shí)抄送市財(cái)政局和項(xiàng)目單位。

　　轉(zhuǎn)貸銀行逾期未出具接受委托確認(rèn)書的，視為不接受委托，市財(cái)政局或項(xiàng)目單位應(yīng)當(dāng)另行選擇其他銀行，并辦理相關(guān)手續(xù)。

　　第八條　轉(zhuǎn)貸條件確定后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)通知市財(cái)政局向財(cái)政部出具一類項(xiàng)目還款承諾函，向轉(zhuǎn)貸銀行出具二類項(xiàng)目還款保證書。

　　第九條　轉(zhuǎn)貸銀行與債務(wù)人簽署轉(zhuǎn)貸協(xié)議后的10個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向市財(cái)政局報(bào)送一份轉(zhuǎn)貸協(xié)議的副本原件及電子格式的掃描件。

　　第十條　政府協(xié)議或貸款協(xié)議的變更引起轉(zhuǎn)貸協(xié)議需進(jìn)行修改的，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)市財(cái)政局批準(zhǔn)，市財(cái)政局在收到報(bào)告后的10個(gè)工作日內(nèi)給予轉(zhuǎn)貸銀行書面答復(fù)；如變更內(nèi)容不涉及貸款幣種、本金金額、貸款利率及貸款期限的，轉(zhuǎn)貸銀行和債務(wù)人可根據(jù)實(shí)際情況修改轉(zhuǎn)貸協(xié)議，并由轉(zhuǎn)貸銀行將有關(guān)情況報(bào)市財(cái)政局備案。

　　第十一條　轉(zhuǎn)貸手續(xù)費(fèi)的收取方式及費(fèi)率應(yīng)按照財(cái)政部《外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法》(財(cái)金[2009]114號(hào))的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

第五章　貸后管理

　　第十二條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)建立項(xiàng)目負(fù)責(zé)人制度，對(duì)每一個(gè)貸款項(xiàng)目指定專人負(fù)責(zé)跟蹤貸款項(xiàng)目的實(shí)施情況，建立項(xiàng)目檔案，并按規(guī)定保管貸款協(xié)議、轉(zhuǎn)貸協(xié)議等法律文件以及資金支付單據(jù)等備查。

　　第十三條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)確認(rèn)采購內(nèi)容是否與可行性研究報(bào)告批復(fù)一致，并根據(jù)采購合同認(rèn)真審核有關(guān)單據(jù)，并確認(rèn)單據(jù)和采購合同列示的采購內(nèi)容一致后，協(xié)助債務(wù)人辦理貸款資金的提取或支付。如發(fā)現(xiàn)單據(jù)與采購內(nèi)容不一致的，應(yīng)當(dāng)要求采購公司和項(xiàng)目單位進(jìn)行調(diào)整并做出說明，同時(shí)要及時(shí)與市財(cái)政局就有關(guān)情況進(jìn)行溝通。如經(jīng)調(diào)整仍不符合采購合同的，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)立即將有關(guān)情況報(bào)市財(cái)政局，市財(cái)政局將及時(shí)處理，重大問題報(bào)財(cái)政部。

　　第十四條　在項(xiàng)目提款未執(zhí)行完畢階段，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)于每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)向市財(cái)政局以書面形式報(bào)送該項(xiàng)目上季度的提款和支付等情況并附每筆提款的詳細(xì)說明。

　　第十五條　貸款提款執(zhí)行完畢后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)在收到貸款方的通知后15個(gè)工作日內(nèi)將還款確認(rèn)書送達(dá)債務(wù)人，同時(shí)抄送市財(cái)政局。

　　第十六條　對(duì)所轉(zhuǎn)貸的項(xiàng)目，在轉(zhuǎn)貸協(xié)議有效期內(nèi)，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)監(jiān)督貸款資金使用和償還情況，貸款資金實(shí)行臺(tái)賬管理，定期與債務(wù)人對(duì)賬，確保賬目準(zhǔn)確和資金安全，并將可能影響項(xiàng)目單位還款的有關(guān)情況及時(shí)書面報(bào)送市財(cái)政局。

　　第十七條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)向債務(wù)人提出風(fēng)險(xiǎn)管理的建議，為債務(wù)人控制債務(wù)成本提供參考。

　　第十八條　轉(zhuǎn)貸協(xié)議有效期內(nèi)，如債務(wù)人發(fā)生不按時(shí)歸還貸款等任何有可能影響本市政府信譽(yù)及國內(nèi)外形象的不良情況，轉(zhuǎn)貸銀行有義務(wù)及時(shí)與市財(cái)政局進(jìn)行有效溝通。

　　第十九條　在轉(zhuǎn)貸協(xié)議有效期內(nèi)，轉(zhuǎn)貸銀行與債務(wù)人簽署的任何補(bǔ)充協(xié)議等文件，應(yīng)同時(shí)抄送市財(cái)政局。

第六章　貸款償還

　　第二十條　轉(zhuǎn)貸銀行根據(jù)轉(zhuǎn)貸協(xié)議規(guī)定，在每筆貸款到期前，至少提前30個(gè)工作日向債務(wù)人發(fā)送還款通知，并同時(shí)抄送市財(cái)政局。

　　第二十一條　對(duì)于一、二類項(xiàng)目，在收到債務(wù)人歸還的到期款項(xiàng)后，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)在本期還款截止日后的10個(gè)工作日內(nèi)將確認(rèn)債務(wù)人還款的有關(guān)單據(jù)復(fù)印件報(bào)送市財(cái)政局。

　　第二十二條　如項(xiàng)目單位未及時(shí)還款，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)及時(shí)足額對(duì)外墊付本金、利息和國外銀行費(fèi)用等，并立即將有關(guān)情況及墊付單據(jù)的復(fù)印件報(bào)送市財(cái)政局。

　　第二十三條　債務(wù)人如需提前還款，應(yīng)當(dāng)征得轉(zhuǎn)貸銀行同意。轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)協(xié)助債務(wù)人及時(shí)與外方銀行進(jìn)行溝通和協(xié)商，并將確認(rèn)后的提前還款金額、方式等書面通知債務(wù)人，并同時(shí)抄送財(cái)政部和市財(cái)政局。

　　第二十四條　對(duì)于一、二類項(xiàng)目，如本市發(fā)生對(duì)轉(zhuǎn)貸銀行墊款未及時(shí)歸墊的情況，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)于每個(gè)年度終了后的10個(gè)工作日內(nèi)將上一年度對(duì)外墊付且未收回墊款的項(xiàng)目情況以及墊付的本金、利息和國外銀行費(fèi)用等明細(xì)報(bào)送市財(cái)政局核對(duì)并積極協(xié)調(diào)還款。

第七章　統(tǒng)計(jì)報(bào)告

　　第二十五條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)的報(bào)送工作，確保報(bào)送數(shù)據(jù)的質(zhì)量和效率。

　　第二十六條　轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)當(dāng)按照財(cái)政部的有關(guān)要求以及《北京市外國政府貸款轉(zhuǎn)貸管理辦法實(shí)施細(xì)則》中的具體內(nèi)容定期向市財(cái)政局報(bào)送各類債務(wù)統(tǒng)計(jì)報(bào)表；此外，如遇市財(cái)政局配合完成審計(jì)部門以及上級(jí)主管部門對(duì)地方政府外債統(tǒng)計(jì)情況進(jìn)行審計(jì)及檢查等情況，轉(zhuǎn)貸銀行應(yīng)積極配合市財(cái)政局做好債務(wù)統(tǒng)計(jì)方面的工作。

　　各轉(zhuǎn)貸銀行報(bào)送數(shù)據(jù)的及時(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性等情況將作為本市新上外國政府貸款項(xiàng)目的轉(zhuǎn)貸銀行選擇工作的重要依據(jù)。

第八章　附則

　　本辦法自發(fā)布之日起30日后施行，本辦法由市財(cái)政局負(fù)責(zé)解釋。